Σήμερα 11 Δεκεμβρίου στην Βουλή ακούσαμε τον πρωθυπουργό Αλέξη Τσίπρα να μιλάει για τις τράπεζες.
Προφανώς οι σύμβουλοι του συγκέντρωσαν κάποια στοιχεία, του είπαν βγες να τα πεις ούτως ή άλλως η Βουλή είναι το θέατρο των εντυπώσεων πολλοί θα μείνουν στις λέξεις κλειδιά και κανείς δεν θα δώσει σημασία στην ουσία.
Όμως αυτά που είπε ο Αλέξης Τσίπρας μάλλον προσβάλλουν την νοημοσύνη όσων γνωρίζουν και δεν τιμούν ούτε την κυβέρνηση και τον ίδιο που τα χρησιμοποίησε ως επιχειρήματα.
Τι μας είπε ο Πρωθυπουργός
1)Ότι οι τράπεζες θα χρειάζονταν 25 δισεκ. αλλά ως δια μαγείας τελικώς χρειάστηκαν μόνο 14,4 δισεκ. ευρώ.
2)Ότι με αυτή την μείωση γλιτώσαμε το 10% του ΑΕΠ
3)Ότι αν οι τράπεζες δεν ανακεφαλαιοποιούνταν θα έμπαιναν σε καθεστώς εκκαθάρισης.
4)Ότι είναι σκανδαλώδης η πώληση της Αγροτικής και Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου.
5)Ότι το ελληνικό κράτος με τις κοινές μετοχές που κατέχει στις τράπεζες θα ανακτήσει μέρος των κεφαλαίων που επένδυσε σε αυτή την φάση δηλαδή τα 5,43 δισεκ. που επένδυσε το ΤΧΣ.
6)Ότι στην Eurobank χάθηκε το 97% της χρηματιστηριακής της αξίας.
Δυστυχώς όμως ο έλληνας πρωθυπουργός δεν είπε τίποτε για το πώς χάθηκαν τα 39 δισεκ. που επενδύθηκαν το 2013 και πως προστάτεψε το ελληνικό κράτος την περιουσία του;
Αν εννοεί ο έλληνας πρωθυπουργός ότι την προστάτεψε υλοποιώντας ΑΜΚ σε τιμές 0,003 και 0,02 ευρώ τότε αυτό ονομάζεται παταγώδης αποτυχία.
Όταν ζητάς από ξένους να συμμετάσχουν στην ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών και ταυτόχρονα τους πουλάς υφιστάμενα κεφάλαια 18-19 δισεκ. στα 500 εκατ τότε αυτό ονομάζεται ξεπούλημα.
Ο Α. Τσίπρας είπε μεταξύ άλλων ότι κανείς δεν θα περίμενε οι ξένοι να επενδύσουν 5,43 δισεκ. στις ελληνικές τράπεζες.
Μα οι ξένοι δεν επένδυσαν, τοποθέτησαν το ευτελές ποσό των 5,43 δισεκ. και απέκτησαν τον έλεγχο 345 δισεκ. που είναι τα assets των τραπεζών και επίσης τα 18 δισεκ. κεφάλαια χωρίς την ανακεφαλαιοποίηση χαρίστηκαν έναντι 500 εκατ.
Ταυτόχρονα ο Τσίπρας έθεσε το δίλημμα ή οι τράπεζες θα πήγαιναν σε ειδική εκκαθάριση ή θα ανακεφαλαιοποιούνταν.
Ποιοι οδήγησαν τις τράπεζες στο αδιέξοδο δεν μας είπε ο πρωθυπουργός.
Ξεπερνώντας τα αστεία επιχειρήματα περί σκανδάλου σε ΑΤΕ και ΤΤ (είχε δίκιο στο θέμα των δανείων στα κόμματα πάντως για να είμαστε αντικειμενικοί) ο πρωθυπουργός προέβη σε μια μεγάλη αποκάλυψη «μπορεί να ανακτηθεί μέρος των κεφαλαίων που επενδύθηκαν σε αυτή την φάση».
Τι εννοεί εδώ ο πρωθυπουργός;
Το ΤΧΣ επένδυσε σε αυτή την φάση 5,43 δισεκ. και 39 δισεκ. το 2013.
Ο στόχος της κυβέρνησης είναι λοιπόν να ανακτήσει μέρος της επένδυσης σε αυτή την φάση δηλαδή τα 5,43 δισεκ. και όχι τα 39 δισεκ. που πετάχθηκαν στο καλάθι των αχρήστων.
Ο αριστερός πρωθυπουργός ξέχασε να μας πει όμως ότι τα 39 δισεκ. θα αποπληρωθούν κανονικά από τους φορολογουμένους και τα 39 δισεκ. αντιστοιχούν στο 22% του ΑΕΠ.
Πετάξαμε στα σκουπίδια το 225 του ΑΕΠ της Ελλάδος και ο έλληνας πρωθυπουργός θεωρεί ότι είναι άνευ ουσίας θέμα.
Ο Α. Τσίπρας αναφέρθηκε και στο θέμα της κρατικοποίησης τονίζοντας ότι στις ΗΠΑ κρατικοποιήθηκαν οι τράπεζες.
Λησμόνησε όμως την συνέχεια…
Το αμερικανικό κράτος πούλησε όλες τις συμμετοχές του στις αμερικανικές τράπεζες επιτυγχάνοντας εντυπωσιακές υπεραξίες και όχι τεράστιες ζημίες όπως το ελληνικό δημόσιο.
Θυμίζουμε τι επένδυσε το ελληνικό κράτος στις τράπεζες
Το ελληνικό δημόσιο μέσω του ΤΧΣ επένδυσε 24,98 δισεκ. σε κεφάλαια στις ελληνικές τράπεζες.
Ταυτόχρονα επένδυσε και 13,48 δισεκ. σε funding gap δηλαδή στην κάλυψη της χρηματοδότησης του κενού που προέκυψε μετά την διάσπαση τραπεζών σε good και bad bank το ΤΧΣ και 862 εκατ το Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων ΤΕΚΕ συνολικά δηλαδή ΤΧΣ και ΤΕΚΕ επένδυσαν σε ρευστότητα 14,34 δισεκ.
Άρα 24,98 δισεκ. κεφάλαια + 14,34 δισεκ. ρευστότητα = 39,32 δισεκ. ευρώ.
Συνολικά λοιπόν το ελληνικό κράτος επένδυσε 39,32 δισεκ.
Το 2013 το ΤΧΣ κατείχε το 85,57% των μετοχών των τραπεζών, το οποίο μειώθηκε στο 56,4% μετά την ανακεφαλαιοποίηση του 2014 όπου οι ξένοι κυρίως επενδυτές συμμετείχαν με 8,3 δισεκ. ευρώ.
Με την νέα ανακεφαλαιοποίηση του 2015 το ποσοστό του ΤΧΣ μειώθηκε ακόμη περισσότερο στο 19,25%.
Η χρηματιστηριακή αξία του 19,25% των μετοχών των τραπεζών που κατέχει το ΤΧΣ ανέρχεται σε 2,36 δισεκ.
Δηλαδή ενώ επενδύθηκαν 39,32 δισεκ. ουσιαστικά η αξία αυτών είναι 2,36 δισεκ.
Ακόμη και αν συμπεριληφθεί η πρόβλεψη ανάκτησης μέρους της ρευστότητας από το ΤΧΣ στα 2,5 δισεκ. συνολικά ανέρχεται η αξία σε 4,8 δισεκ. υπό τον όρο ότι η ανάκτηση ρευστότητας είναι μια εξελικτική διαδικασία στο μέλλον.
Είναι προφανές ότι το ελληνικό κράτος και ο έλληνας φορολογούμενος έχει υποστεί καταστροφή καθώς εμφανίζει ζημία -94% ουσιαστικά πρόκειται για απώλεια -94% της αρχικής επένδυσης ή σε απόλυτο μέγεθος περίπου 37 δισεκ. αυτή είναι η τεράστια λογιστική ζημία του έλληνα φορολογουμένου και του ΤΧΣ.
Το ερώτημα βεβαίως εδώ είναι τι μπορεί να ανακτηθεί;
Το ΤΧΣ έχει προβλέψει ότι από 14,34 δισεκ. μπορεί να ανακτήσει 2,5 δισεκ.
Από τις μετοχές όμως τι θα μπορούσε να ανακτήσει;
Ας υποθέσουμε ότι οι τράπεζες διπλασιάζουν την αξία τους στο χρηματιστήριο σενάριο που εύκολα μπορεί να το αναφέρουμε αλλά δεν είναι και τόσο εύκολο πρακτικά.
Αυτό σημαίνει ότι η τρέχουσα χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών 10,8 δισεκ. θα φθάσει στα 21 δισεκ. ευρώ.
Το 19,54% που κατέχει το ΤΧΣ στις τράπεζες θα αντιστοιχεί σε 4,1 δισεκ. ευρώ.
Ας υποθέσουμε ότι η χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών θα τριπλασιαστεί δηλαδή θα έχουν κεφαλαιοποίηση στο χρηματιστήριο 32 δισεκ. ευρώ αυτό σημαίνει ότι το 19,54% που είναι το ποσοστό του ΤΧΣ στις τράπεζες θα έχει αξία 6,2 δισεκ. ευρώ.
Ο μόνος τρόπος για να μπορέσει το ΤΧΣ να πάρει πίσω το 100% της επένδυσης του θα πρέπει η χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών να ξεπεράσει τα 220 δισεκ. σενάριο που ούτε στην επιστημονική φαντασία θα μπορούσε να συμβεί.
Ως μέτρο σύγκρισης να αναφέρουμε ότι το 2007 στο απόγειο των κερδών για τις τράπεζες 5,2 δισεκ. και στο απόγειο της ανόδου στο χρηματιστήριο η χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών είχε φθάσει στα 72 δισεκ. ευρώ.
Καθίσταται κατανοητό ότι το ΤΧΣ έχει υποστεί ζημία τεράστιας κλίμακας και αυτό δεν είναι μια πιθανολόγησα αλλά βεβαιότητα 10000%.
Το τεράστιο λάθος της κυβέρνησης ΣΥΡΙΖΑ είναι ότι αποδέχθηκε να ζημιωθεί το ΤΧΣ ώστε με 5 δισεκ. ξένων funds οι τράπεζες να περάσουν στον μετοχικό έλεγχο ξένων σχεδόν δωρεάν.
Ενώ η αριστερή κυβέρνηση μερίμνησε για τα funds δεν έλαβε καμία πρόνοια για το ΤΧΣ που έχει υποστεί ξεκάθαρα βιβλική ζημία.
Τρέχουσα αποτίμηση επένδυσης ΤΧΣ στις ελληνικές τράπεζες
11 Δεκεμβρίου του 2015
Επεξεργασία στοιχείων bankingnews.gr
To funding gap της ΑΤΕ είναι 7,47 δισεκ
Το funding gap του ΤΤ είναι 3,73 δισεκ.
Το funding gap της Proton bank 259 εκατ από το ΤΧΣ ενώ το ΤΕΚΕ έχει εισφέρει 862 εκατ
To funding gap της Probank είναι 562,7 εκατ
Το funding gap της TBank είναι 227 εκατ
Το funding gap της FBBank είναι 456 εκατ
Το fundig gap 6 συνεταιριστικών τραπεζών είναι 780 εκατ ευρώ.
Σύνολο funding gap 13,48 δισεκ. ευρώ από ΤΧΣ και 862 από ΤΕΚΕ δηλαδή 14,34 δισεκ. ενώ θεωρητικά διεκδικεί 2,5 δισεκ. ευρώ να ανακτήσει το ΤΧΣ από τις bad bank των εν λόγω τραπεζών
Κεφάλαια τραπεζών 2015 και 2014
www.bankingnews.gr
Προφανώς οι σύμβουλοι του συγκέντρωσαν κάποια στοιχεία, του είπαν βγες να τα πεις ούτως ή άλλως η Βουλή είναι το θέατρο των εντυπώσεων πολλοί θα μείνουν στις λέξεις κλειδιά και κανείς δεν θα δώσει σημασία στην ουσία.
Όμως αυτά που είπε ο Αλέξης Τσίπρας μάλλον προσβάλλουν την νοημοσύνη όσων γνωρίζουν και δεν τιμούν ούτε την κυβέρνηση και τον ίδιο που τα χρησιμοποίησε ως επιχειρήματα.
Τι μας είπε ο Πρωθυπουργός
1)Ότι οι τράπεζες θα χρειάζονταν 25 δισεκ. αλλά ως δια μαγείας τελικώς χρειάστηκαν μόνο 14,4 δισεκ. ευρώ.
2)Ότι με αυτή την μείωση γλιτώσαμε το 10% του ΑΕΠ
3)Ότι αν οι τράπεζες δεν ανακεφαλαιοποιούνταν θα έμπαιναν σε καθεστώς εκκαθάρισης.
4)Ότι είναι σκανδαλώδης η πώληση της Αγροτικής και Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου.
5)Ότι το ελληνικό κράτος με τις κοινές μετοχές που κατέχει στις τράπεζες θα ανακτήσει μέρος των κεφαλαίων που επένδυσε σε αυτή την φάση δηλαδή τα 5,43 δισεκ. που επένδυσε το ΤΧΣ.
6)Ότι στην Eurobank χάθηκε το 97% της χρηματιστηριακής της αξίας.
Δυστυχώς όμως ο έλληνας πρωθυπουργός δεν είπε τίποτε για το πώς χάθηκαν τα 39 δισεκ. που επενδύθηκαν το 2013 και πως προστάτεψε το ελληνικό κράτος την περιουσία του;
Αν εννοεί ο έλληνας πρωθυπουργός ότι την προστάτεψε υλοποιώντας ΑΜΚ σε τιμές 0,003 και 0,02 ευρώ τότε αυτό ονομάζεται παταγώδης αποτυχία.
Όταν ζητάς από ξένους να συμμετάσχουν στην ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών και ταυτόχρονα τους πουλάς υφιστάμενα κεφάλαια 18-19 δισεκ. στα 500 εκατ τότε αυτό ονομάζεται ξεπούλημα.
Ο Α. Τσίπρας είπε μεταξύ άλλων ότι κανείς δεν θα περίμενε οι ξένοι να επενδύσουν 5,43 δισεκ. στις ελληνικές τράπεζες.
Μα οι ξένοι δεν επένδυσαν, τοποθέτησαν το ευτελές ποσό των 5,43 δισεκ. και απέκτησαν τον έλεγχο 345 δισεκ. που είναι τα assets των τραπεζών και επίσης τα 18 δισεκ. κεφάλαια χωρίς την ανακεφαλαιοποίηση χαρίστηκαν έναντι 500 εκατ.
Ταυτόχρονα ο Τσίπρας έθεσε το δίλημμα ή οι τράπεζες θα πήγαιναν σε ειδική εκκαθάριση ή θα ανακεφαλαιοποιούνταν.
Ποιοι οδήγησαν τις τράπεζες στο αδιέξοδο δεν μας είπε ο πρωθυπουργός.
Ξεπερνώντας τα αστεία επιχειρήματα περί σκανδάλου σε ΑΤΕ και ΤΤ (είχε δίκιο στο θέμα των δανείων στα κόμματα πάντως για να είμαστε αντικειμενικοί) ο πρωθυπουργός προέβη σε μια μεγάλη αποκάλυψη «μπορεί να ανακτηθεί μέρος των κεφαλαίων που επενδύθηκαν σε αυτή την φάση».
Τι εννοεί εδώ ο πρωθυπουργός;
Το ΤΧΣ επένδυσε σε αυτή την φάση 5,43 δισεκ. και 39 δισεκ. το 2013.
Ο στόχος της κυβέρνησης είναι λοιπόν να ανακτήσει μέρος της επένδυσης σε αυτή την φάση δηλαδή τα 5,43 δισεκ. και όχι τα 39 δισεκ. που πετάχθηκαν στο καλάθι των αχρήστων.
Ο αριστερός πρωθυπουργός ξέχασε να μας πει όμως ότι τα 39 δισεκ. θα αποπληρωθούν κανονικά από τους φορολογουμένους και τα 39 δισεκ. αντιστοιχούν στο 22% του ΑΕΠ.
Πετάξαμε στα σκουπίδια το 225 του ΑΕΠ της Ελλάδος και ο έλληνας πρωθυπουργός θεωρεί ότι είναι άνευ ουσίας θέμα.
Ο Α. Τσίπρας αναφέρθηκε και στο θέμα της κρατικοποίησης τονίζοντας ότι στις ΗΠΑ κρατικοποιήθηκαν οι τράπεζες.
Λησμόνησε όμως την συνέχεια…
Το αμερικανικό κράτος πούλησε όλες τις συμμετοχές του στις αμερικανικές τράπεζες επιτυγχάνοντας εντυπωσιακές υπεραξίες και όχι τεράστιες ζημίες όπως το ελληνικό δημόσιο.
Θυμίζουμε τι επένδυσε το ελληνικό κράτος στις τράπεζες
Το ελληνικό δημόσιο μέσω του ΤΧΣ επένδυσε 24,98 δισεκ. σε κεφάλαια στις ελληνικές τράπεζες.
Ταυτόχρονα επένδυσε και 13,48 δισεκ. σε funding gap δηλαδή στην κάλυψη της χρηματοδότησης του κενού που προέκυψε μετά την διάσπαση τραπεζών σε good και bad bank το ΤΧΣ και 862 εκατ το Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων ΤΕΚΕ συνολικά δηλαδή ΤΧΣ και ΤΕΚΕ επένδυσαν σε ρευστότητα 14,34 δισεκ.
Άρα 24,98 δισεκ. κεφάλαια + 14,34 δισεκ. ρευστότητα = 39,32 δισεκ. ευρώ.
Συνολικά λοιπόν το ελληνικό κράτος επένδυσε 39,32 δισεκ.
Το 2013 το ΤΧΣ κατείχε το 85,57% των μετοχών των τραπεζών, το οποίο μειώθηκε στο 56,4% μετά την ανακεφαλαιοποίηση του 2014 όπου οι ξένοι κυρίως επενδυτές συμμετείχαν με 8,3 δισεκ. ευρώ.
Με την νέα ανακεφαλαιοποίηση του 2015 το ποσοστό του ΤΧΣ μειώθηκε ακόμη περισσότερο στο 19,25%.
Η χρηματιστηριακή αξία του 19,25% των μετοχών των τραπεζών που κατέχει το ΤΧΣ ανέρχεται σε 2,36 δισεκ.
Δηλαδή ενώ επενδύθηκαν 39,32 δισεκ. ουσιαστικά η αξία αυτών είναι 2,36 δισεκ.
Ακόμη και αν συμπεριληφθεί η πρόβλεψη ανάκτησης μέρους της ρευστότητας από το ΤΧΣ στα 2,5 δισεκ. συνολικά ανέρχεται η αξία σε 4,8 δισεκ. υπό τον όρο ότι η ανάκτηση ρευστότητας είναι μια εξελικτική διαδικασία στο μέλλον.
Είναι προφανές ότι το ελληνικό κράτος και ο έλληνας φορολογούμενος έχει υποστεί καταστροφή καθώς εμφανίζει ζημία -94% ουσιαστικά πρόκειται για απώλεια -94% της αρχικής επένδυσης ή σε απόλυτο μέγεθος περίπου 37 δισεκ. αυτή είναι η τεράστια λογιστική ζημία του έλληνα φορολογουμένου και του ΤΧΣ.
Το ερώτημα βεβαίως εδώ είναι τι μπορεί να ανακτηθεί;
Το ΤΧΣ έχει προβλέψει ότι από 14,34 δισεκ. μπορεί να ανακτήσει 2,5 δισεκ.
Από τις μετοχές όμως τι θα μπορούσε να ανακτήσει;
Ας υποθέσουμε ότι οι τράπεζες διπλασιάζουν την αξία τους στο χρηματιστήριο σενάριο που εύκολα μπορεί να το αναφέρουμε αλλά δεν είναι και τόσο εύκολο πρακτικά.
Αυτό σημαίνει ότι η τρέχουσα χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών 10,8 δισεκ. θα φθάσει στα 21 δισεκ. ευρώ.
Το 19,54% που κατέχει το ΤΧΣ στις τράπεζες θα αντιστοιχεί σε 4,1 δισεκ. ευρώ.
Ας υποθέσουμε ότι η χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών θα τριπλασιαστεί δηλαδή θα έχουν κεφαλαιοποίηση στο χρηματιστήριο 32 δισεκ. ευρώ αυτό σημαίνει ότι το 19,54% που είναι το ποσοστό του ΤΧΣ στις τράπεζες θα έχει αξία 6,2 δισεκ. ευρώ.
Ο μόνος τρόπος για να μπορέσει το ΤΧΣ να πάρει πίσω το 100% της επένδυσης του θα πρέπει η χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών να ξεπεράσει τα 220 δισεκ. σενάριο που ούτε στην επιστημονική φαντασία θα μπορούσε να συμβεί.
Ως μέτρο σύγκρισης να αναφέρουμε ότι το 2007 στο απόγειο των κερδών για τις τράπεζες 5,2 δισεκ. και στο απόγειο της ανόδου στο χρηματιστήριο η χρηματιστηριακή αξία των τραπεζών είχε φθάσει στα 72 δισεκ. ευρώ.
Καθίσταται κατανοητό ότι το ΤΧΣ έχει υποστεί ζημία τεράστιας κλίμακας και αυτό δεν είναι μια πιθανολόγησα αλλά βεβαιότητα 10000%.
Το τεράστιο λάθος της κυβέρνησης ΣΥΡΙΖΑ είναι ότι αποδέχθηκε να ζημιωθεί το ΤΧΣ ώστε με 5 δισεκ. ξένων funds οι τράπεζες να περάσουν στον μετοχικό έλεγχο ξένων σχεδόν δωρεάν.
Ενώ η αριστερή κυβέρνηση μερίμνησε για τα funds δεν έλαβε καμία πρόνοια για το ΤΧΣ που έχει υποστεί ξεκάθαρα βιβλική ζημία.
Τρέχουσα αποτίμηση επένδυσης ΤΧΣ στις ελληνικές τράπεζες
11 Δεκεμβρίου του 2015
| Τράπεζα | Ποσοστό ΤΧΣ 2015 | Ποσοστό ΤΧΣ 2014 | Ποσοστό ΤΧΣ 2013 | Τρέχουσα αξία 12/2015 | Το 2013 επένδυσε το ΤΧΣ |
| Εθνική | 38% (41,2%) | 57,2% | 84,4% | 1,4 δισ | 8,46 δισ |
| Πειραιώς | 26,42% | 66,9% | 81% | 520 εκατ | 6,84 δισ |
| Eurobank | 2,38% | 35,4% | 95,2% | 47 εκατ | 5,72 δισ |
| Alpha | 11,01% | 66,2% | 81,7% | 363 εκατ | 3,96 δισ |
| Σύνολο | 19,25% | 56,4% | 85,57% | 2,33 δισ | 24,98 δισ |
To funding gap της ΑΤΕ είναι 7,47 δισεκ
Το funding gap του ΤΤ είναι 3,73 δισεκ.
Το funding gap της Proton bank 259 εκατ από το ΤΧΣ ενώ το ΤΕΚΕ έχει εισφέρει 862 εκατ
To funding gap της Probank είναι 562,7 εκατ
Το funding gap της TBank είναι 227 εκατ
Το funding gap της FBBank είναι 456 εκατ
Το fundig gap 6 συνεταιριστικών τραπεζών είναι 780 εκατ ευρώ.
Σύνολο funding gap 13,48 δισεκ. ευρώ από ΤΧΣ και 862 από ΤΕΚΕ δηλαδή 14,34 δισεκ. ενώ θεωρητικά διεκδικεί 2,5 δισεκ. ευρώ να ανακτήσει το ΤΧΣ από τις bad bank των εν λόγω τραπεζών
Κεφάλαια τραπεζών 2015 και 2014
| Τράπεζες | Κεφάλαια 2015 | Κεφάλαια 2014 Α΄ 6μηνο | Διαφορά |
| Εθνική | 9,9 δισ | 10,8 δισ | -900 εκατ |
| Πειραιώς | 10,5 δισ | 9 δισ | +1,5 δισ |
| Eurobank | 5,3 δισ | 6,5 δισ | -1,2 δισ |
| Alpha bank | 9 δισ | 8,8 δισ | +200 εκατ |
| Σύνολο | 34,7 δισ | 35,1 δισ | -400 εκατ |
www.bankingnews.gr
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου